1. Що таке грошова база? З точки зору бухгалтерського обліку кожен суб'єкт економіки має 2 статті балансу...
2. Динаміка грошової бази та інші цікаві графіки.
3. Що таке грошова маса? Грошові агрегати М0, M1, М2, М2Х
6. Співвідношення між різними агрегатами грошової маси.

Що таке грошова база?

З точки зору бухгалтерського обліку кожен суб'єкт економіки має 2 статті балансу - актив і пасив. Для комерційного банку активи - кредити, видані населенню, підприємствам і приносить йому дохід. Пасивами банку будуть залучені вклади - зобов'язання. Для виробничих підприємств залучені у банків кредити є зобов'язаннями. Активи - обладнання, виробничі приміщення, засоби виробництва, які приносять підприємству дохід. Для населення вклади в комерційні банки будуть активами, а отриманий кредит - зобов'язанням.

У Центрального Банку в бухгалтерському балансі теж є стаття активів і стаття пасивів. До пасивів ЦБ відносять важливий індикатор: грошова база.

Грошова база в широкому і вузькому визначенні

Визначення грошової бази в різних джерел різняться між собою. У вікіпедії наведено визначення грошової бази як сукупність зобов'язань Банку Росії. У деяких джерелах під грошовою базою розуміється макроекономічний індикатор, який показує кількість грошей, що перебувають в обігу. Також зустрічається визначення грошової бази як частини грошової маси, яка визнається в якості резервів банківської системи. Можна зустріти і інші визначення терміна грошова маса, відмінність в термінах частково пов'язано з тим, що підходи до визначення грошової бази в різних країнах розрізняються. У наших міркуваннях ми будемо виходити методики визначення грошової бази Центральним Банком Російської Федерації.

Грошова база не входить ні в один з агрегатів грошової маси , Але в складі грошової маси є агрегат М0 - готівкові грошові кошти поза банківською системою.

Банк Росії розраховує 2 значення показника грошова база: грошова база у вузькому визначенні, і грошова база в широкому визначенні.

При визначенні грошової бази у вузькому визначенні в розрахунок включаються:

- готівка в обігу з урахуванням залишку в касах кредитних організацій. Від М0 цей показник відрізняється на суму готівкової валюти, яка знаходиться в касах комерційних банків.

- обов'язкові резерви, сформовані за залученими комерційними організаціями рублевих депозитах. Комерційні організації зобов'язані депонувати обов'язкові резерви в ЦБ.

У розрахунок грошової бази в широкому визначенні включають:

- готівкові гроші, що знаходяться в обігу з урахуванням залишків в касах комерційних банків.

- кореспондентські рахунки комерційних організацій, відкритих в Центральному Банку.

- обов'язкові резерви, сформовані комерційними банками, як по рублевих депозитах, так і по внесках в іноземній валюті.

- депозити кредитних організацій, що розміщуються в Банку Росії. Комерційні банки з метою отримання додаткового доходу можуть розміщувати тимчасово вільні ресурси, як на ринку міжбанківського кредитування , Так і в Банку Росії. Ставка розміщення депозитів в ЦБ залежить від ключової ставки .

- облігації Банку Росії у кредитних організацій. Оцінка облігацій проводиться за ринковою вартістю.

Найбільшу питому вагу в структурі грошової бази займають готівкові грошові кошти.

Динаміка грошової бази та інші цікаві графіки.

Графік динаміки грошової бази з 2002 по 2015 роки.

Частка готівки в касах кредитних організацій в структурі готівки в обігу.

Ставлення грошової бази в широкому визначенні до грошової маси М2

Грошова база є одним з інструментів грошово-кредитної політики. Збільшуючи грошову базу, ЦБ впливає на грошову масу. Надмірно сильне збільшення грошової маси призводить до інфляції. Недостатнє збільшення грошової маси може призвести до «гальмування» економіки.

Взагалі ставлення маси до грошової бази дуже важливий індикатор - грошовий мультиплікатор . Сучасна банківська система влаштована таким чином, що збільшення грошової маси проводиться за рахунок кредитування, тобто по суті гроші створюються за рахунок боргів. Але про це поговоримо в наступних статтях.

http://finstok.ru/finansovaia-sistema/chto-takoe-denezhnaia-baza.html

Що таке грошова маса? Грошові агрегати М0, M1, М2, М2Х

Ви коли-небудь задавалися питанням: «Скільки грошей в країні?» Є приказка: рахувати чужі гроші не добре. Але питання стосується грошей в нашій країні - так чому б не підрахувати?

Люди, які активно цікавляться економічним життям країни, в ЗМІ часто зустрічають слова, на перший погляд незрозумілі. Такі, наприклад, як ВВП, грошова маса, грошова база. Є терміни, які сприймаються на рівні «відчуттів» - наприклад, інфляція, номінальні і реальні доходи. Ситуація ще ускладнюється тим, що потік інформації в ЗМІ, в інтернеті настільки суперечливий, що якщо його не пропускати через «фільтри», то цілісну картину в голові буде зібрати дуже важко. Тому давайте розбиратися.

Що таке грошова маса?

Грошова маса - це вся сукупність грошей в країні. Говорячи простими словами - це кількість грошей, які мають економічні суб'єкти всередині країни - населення, підприємство, держава. До складу грошової маси включають як готівкові гроші - (купюри в Вашому гаманці), так і безготівкові - кошти на поточних і розрахункових рахунках, кошти на депозитах населення і юридичних осіб.

Функції розрахунку кількісного значення грошової маси покладено на Центральний Банк Російської Федерації. Тому значення показника краще дивитися на сайті ЦБ по цим посиланням .

Грошові агрегати М0, M1, М2, М2Х.

Якщо вивчити уважно сайт ЦБ, то легко можна помітити, що при розрахунку грошової маси окремо виділяються агрегати М0, М1 і М2. Грошові агрегати - це види грошей, згруповані за ступенем ліквідності - по тому, як швидко певний вид грошей може бути переведений в готівку. Відзначимо, що вищі грошові агрегати включають в свій склад нижчестоящі, тобто M1 включає в себе М0, М2 - М1 (і, як наслідок, М0).

М0 - готівка в обігу поза банківською системою. За своєю суттю це все «рублі в гаманці», які знаходяться на руках населення і підприємств. Станом на 1 січня 2015 року значення показника М0 становило 7,17 трильйона рублів.

М1 - включає в себе грошові агрегат М0 + так звані «переказні депозити». Переказні депозити це не що інше, як залишки на поточних, розрахункових рахунках до запитання в національній валюті як населення, а також підприємств. У розрахунок перекладних депозитів включаються залишки на дебетових картрахунках, поточні рахунки, які Ви відкриваєте в банку, розрахункові рахунки підприємств та ін. На 01.01.2015 - 15,39 трлн. рублів.

M2 - крім М1 включає в себе строкові депозити - вклади, що розміщуються на певний строк, строкові депозити підприємств і ін. Грошових агрегат М2 ЦБ визначає як Грошова маса в національному визначенні. На 01.01.2015 - 32,11 трлн. рублів.

Крім грошового агрегату М2 ЦБ РФ окремо розраховує показник М2Х - так звана широка грошова маса. У нього крім грошового агрегату M2 включають депозити в іноземній валюті резидентів РФ, розміщених у діючих кредитних організаціях.

Динаміка грошових агрегатів М0, М1, М2, М2Х в період з 2001 по 2015 рік.

Примітка: Значення показника M1 до 2011 року на сайті ЦБ не наведено.

Як не важко помітити, за весь період часу спостерігається зростання показника грошової маси, з невеликим зниженням, які прийшли на період кризи 2008 року. При цьому темп приросту грошової маси після цього періоду явно прискорився. Крім того, помітні явні сплески, що припадають на початок кожного року.

Також помітне зростання показника широка грошова маса М2Х станом на 1 січня 2015 року. Ймовірно, в першу чергу це пов'язано переоцінкою валютних депозитів населення і «втечею в долари» під час валютної паніки.

Співвідношення між різними агрегатами грошової маси.

Інтерес представляють не тільки динаміка різних показників, але і співвідношення між ними. Нижче будуть приведені цікаві на наш погляд графіки. А висновки, я думаю, можна зробити самостійно.

Структура грошової маси M2

Ставлення показників М2 / М2Х (грошова маса в національному визначенні до широкої грошової маси, з валютними депозитами.

Ставлення M0 до M2 (частка готівки в грошовій масі)

У наявності тенденція до поступового зниження частки готівки в структурі грошової маси - ми поступово переходимо до безготівкової оплати в різних галузях економіки. У розвинених країнах цей показник становить 10%.

У кого більше грошей на поточних і розрахункових рахунках - у населення або підприємств?

А на депозитах?

Цифри на графіках наведені в абсолютних величинах. Але в нашій країні є показник, з яким активно борються економічні влади країни - «інфляція». Рубль зараз за купівельною спроможністю не той, що рубль 10 років тому. Тому для формування об'єктивної картини необхідно скорегувати наведені значення на рівень інфляції. Але про це якось наступного разу.

http://finstok.ru/finansovaia-sistema/chto-takoe-denezhnaia-massa-denezhnye-agregaty-m0-m1-m2-m2kh.html

доп .: ломехуза М2