1. Фахівці ЕМА розробили інформаційний графічний ролик про те, як дізнатися телефонного шахрая:
2. Реальні історії телефонного шахрайства в Україні
3. Історія 2. Шахрай видав себе за співробітника банку
4. Історія 3. Шахрайка видала себе за купувальницю
5. ВИСНОВКИ:

Збитки від телефонного шахрайства весь час збільшуються. Про небезпеку шахрайства повідомляють і в новинах по телебаченню, і в соціальній рекламі на вулицях. Але користувачі продовжують видавати дані своєї карти. Чому? Тому що шахраї знають, як змусити людину забути про обережність. Для цього вони використовують методи психологічного маніпулювання, так що сказана по телефону фраза або надіслане СМС «ваша банківська карта заблокована» працює.

Фахівці ЕМА розробили інформаційний графічний ролик про те, як дізнатися телефонного шахрая:

Як правило, телефонні шахраї вибирають один з двох найбільш поширених способів впливу на потенційну жертву.

• Дзвонять з тривожним повідомленням (заблокована карта, підозрілі операції по карті);
• Дзвонять з радісним повідомленням (несподіваний грошовий приз, надбавка до пенсії або зарплати, виграш по акції, повна або часткова передоплата товару, виставленого жертвою на продаж).

В обох випадках користувач чує, що йому потрібно повідомити дані своєї карти (щоб розблокувати її або отримати приз і ін.). Насправді, фраза «ваша карта заблокована, повідомте реквізити карти» (або її варіації) - привід запідозрити шахрая. І тільки злочинець буде питати дані карти по телефону. Це не зробить ні співробітник банку, ні поліцейський, ні представник будь-якої компанії, яка проводить акцію. Покупцеві товару, щоб зробити передоплату, теж не потрібно знати всі дані карти - досить тільки знати її номер, щоб перевести на неї гроші. Жодна система переказів (банківська або через Інтернет) не вимагає вводити всі реквізити картки одержувача (такі, як термін дії карти і тризначний код безпеки зі зворотного боку карти або код CVC2 / CVV2, а також код з СМС від банку) - потрібен лише номер картки (16 цифр на лицьовій стороні картки), і більше нічого!

Реальні історії телефонного шахрайства в Україні

Історія 1: Шахрай видав себе за співробітника СБУ

Студенту Марку А. відкрили банківську карту батьки. Карта була прив'язана до батька або існував спеціальний ліміт на доступ до основного рахунку. Одного разу Марку подзвонили прямо під час пари. Невідомий видав себе за співробітника Служби безпеки України. «З вашої карти тільки спробували списати 12 тисяч гривень. Якщо ви цього не робили - ми можемо ще врятувати гроші. Продиктуйте мені номер вашої картки та інші дані ... ». Марк розхвилювався, але і говорити по телефону під час занять не міг. Тому він швидко поклав трубку, вийшов з аудиторії і зателефонував батькові (адже карта Марка була лише «доповненням» до батьківської »). Добре, що батько не повірив жодному слову про «махінації з картою», не став дзвонити передбачуваному «співробітникові СБУ», а відразу звернувся в банк, де підтвердили, що всі з картою в порядку.

Аналіз ситуації:

• Шахрай видав себе за людину з респектабельним шановним становищем (правоохоронець, співробітник СБУ), говорив з жертвою по-діловому, назвав слушний привід для дзвінка і налякав жертву тривожним повідомленням про «махінації з картою».
• Марк вчинив правильно, коли поклав трубку і не став вести подальші розмови з шахраєм. Насправді, це перше, що варто робити, коли ви чуєте «ваша банківська карта заблокована» або «надайте дані своєї карти», не має значення шахраєм вони сказані чи ні. Передзвоніть в банк за офіційним номером і якщо з карткою проблеми, вам все детально пояснять.
• На карті Марка були встановлені ліміти, які не дозволили б зняти з неї більше грошей, ніж є. Однак є випадки, коли шахраї вмовляли жертву зняти обмеження з карти і тим самим дозволити їм вкрасти більше грошей (або все).

Історія 2. Шахрай видав себе за співробітника банку

Літній вчителю Олегу Опанасовичу подзвонили нібито з банку. Як сказали шахраї, ваша банківська карта заблокована, вийшов термін її дії. Якщо хочете знімати з неї гроші, давайте прямо зараз оформимо перереєстрацію. Чи не підозрюючи поганого чоловік повідомив дзвонив всі дані своєї карти і став чекати «перереєстрації». Однак Олег Опанасович не став повідомляти дзвонив, що на його карті залишилося менше 300 гривень. Так що, за дивним збігом, шахраям нічого не вдалося вкрасти, хоча вони спробували зняти 1000 гривень. Увечері в новинах Олег Опанасович почув про шахрайство з картками і подзвонив наступного дня в свій банк. Там йому порадили ніколи не повідомляти дані своєї карти по телефону, а також заблокувати карту, реквізити якої чоловік уже встиг видати, а натомість отримати нову.

Аналіз ситуації:

• Шахрай налякав жертву тим, що її карта буде неробочий. Тобто, використовувалося тривожне повідомлення. Причому жертва повірила. Справа в тому, що СМС «ваша банківська карта заблокована» в дійсності може відправити і банк, а не тільки шахраї. Але це не привід повідомляти конфіденційні дані!
• Відсутність грошей на карті стало причиною того, що злочинці не змогли нічого вкрасти. Якби там були гроші, шахраї могли б зняти їх, тому що користувач надав їм всі необхідні дані.
• У разі, якщо ви зрозуміли, що мимоволі повідомили дані своєї карти невідомим особам (по телефону або в живій розмові), краще заблокуйте карту, щоб ніхто не міг вкрасти ваші гроші. Заблокувати картку можна, зателефонувавши в банк або скориставшись послугами Інтернет-банкінгу.

Історія 3. Шахрайка видала себе за купувальницю

Мати двох дітей Марина продавала дитячі речі через Інтернет. Речей було багато, але ціни «демократичні» - по 100-150 гривень. Марині подзвонила покупниця, яка повідомила, що готова купити майже все. «Забронюйте мені ваші речі, будь ласка, - попросила дзвонила. - А я кину вам передоплату 1000 гривень ». Далі жінка запитала дані карти Марини. Через хвилин десять Марина отримала СМС повідомлення з кодом, який підтверджує переклад з її карти 5 тисяч гривень. Очевидно, що шахрайка спробувала зробити грошовий переказ з карти жертви, але система 3D Secure, що вимагає підтвердження всіх операцій в Інтернет за допомогою введення секретного коду з СМС, не дозволила вкрасти гроші Марини.

Аналіз ситуації:

• На відміну від перших двох описаних випадків, в цей раз шахраї працювали не «на переляк», а «обрадували» жертву. Звістка про можливе отримання грошей зазвичай змушує втрачати пильність. Тому такі схеми обману теж дуже успішні.
• Завдяки тому, що на карті Марини була встановлена ​​система 3D Secure, вкрасти гроші шахраям не вдалося. В іншому випадку обман був би успішним, адже Марина, не подумавши, повідомила секретні реквізити своєї карти невідомій людині.
• Щоб отримати на карту переклад, грошовий виграш, передоплату товару або будь-які інші гроші, відправнику коштів не потрібно знати ніяких реквізитів картки, крім її номера.

ВИСНОВКИ:

• Ніколи не повідомляйте секретні дані своєї карти , Крім її номера. Співробітник банку, поліції, СБУ або будь-якої компанії не стане питати ці дані - тому що це протизаконно!
• Перевіряйте будь тривожне повідомлення, отримане по телефону (в розмові або в СМС). Зателефонуйте в банк і упевніться, що з вашою карткою все в порядку (номер банку є на карті або на офіційному сайті банку). Аферу під кодовою назвою «Ваша карта заблокована» шахраї по СМС і телефону влаштовують часто, намагаючись дізнатися секретну інформацію. А ось банки, як правило, просто пропонують блокування в цілях безпеки, не питаючи ніяких конфіденційних даних.
• Якщо вам дзвонять і вимагають повідомити реквізити вашої карти, крім її номера, - покладіть трубку! Це шахрай!
• Для отримання будь-яких грошових сум на карту з будь-якого приводу (передоплата, пенсія, гонорар, надбавка, виграш по акції) - відправнику грошей потрібно знати ТІЛЬКИ номер вашої картки.

Дізнайтеся більше про телефонному шахрайстві в матеріалах ЕМА.