Система недержавного пенсійного забезпечення (НПЗ) становить третій рівень пенсійної системи. Її розвиток здійснюється починаючи з 2004 року після вступу в силу Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення». Основу такої системи складають недержавні пенсійні фонди.

Основною метою інвестування пенсійних активів є отримання учасниками недержавного пенсійного забезпечення додаткових до загальнообов'язкового державного пенсійного страхування пенсійних виплат при забезпеченні прибутковості пенсійних активів вище рівня інфляції і залучення довгострокових інвестиційних ресурсів, необхідних для модернізації економіки.

Підсумки ринку недержавного пенсійного забезпечення на 30.06.2014. звіт (906,3 КБ)

Станом на 30.06.2014 в Державному реєстрі фінансових установ містилася інформація про 80 ​​недержавних пенсійних фондах (НПФ) та 27 адміністраторів НПФ (за станом на 30.06.2013 було 89 НПФ та 34 адміністратора).

Згідно з даними Державного реєстру фінансових установ недержавні пенсійні фонди зареєстровані в 9 регіонах України. Найбільша кількість НПФ зосереджена в Києві - 60 або 75% від загальної кількості зареєстрованих НПФ.

Динаміка основних показників діяльності НПФ, 1 півріччя 2013-2014

.Показники30.06.201430.06.2013Темп,%.

Кількість укладених пенсійних контрактів, тис. Шт. 56,5 61,3 -7,8%. Загальна кількість учасників НПФ, тис. Чол. 837,7 588,5 42,3%. Загальна вартість активів НПФ, млн. Грн. 2 381,3 1 831,8 30,0%. Пенсійні внески, усього, млн. Грн. 1 722,8 1 442,7 19,4%. від фізосіб 114,0 62,7 81,8%. від фізосіб-підприємців 0,2 0,2 ​​0%. від юросіб 1 608,3 1 379,8 16,6%. Пенсійні виплати, млн. Грн. 339,7 274,3 23,8%. Кількість учасників, які отримують пенсійні виплати, тис. Чол. 71,0 68,9 3,0% & nbsp. Сума інвестиційного доходу, млн. Грн. 1 167,6 807,4 44,6%. Прибуток від інвестування активів НПФ, млн. Грн. 1 013,4 685,9 47,7%. Сума витрат, що відшкодовуються за рахунок пенсійних активів, млн. Грн. 154,2 121,5 26,9%

Кількість пенсійних контрактів

Станом на 30.06.2014 адміністраторами недержавних пенсійних фондів укладено 56,5 тис. Шт. пенсійних контрактів, що менше на 8% (4,9 тис. шт.) в порівнянні з кінцем минулого року і на 7,8% (4,8 тис. шт.) менше проти показника відповідного періоду 2013 року.

Структура пенсійних контрактів за станом на 30.06.2014:

- з вкладниками фізособами - 47 тис. Шт.
- з вкладниками фізособами-підприємцями - 0,1 тис. Шт.
- з вкладниками юрособами - 9,4 тис. Шт.

Динаміка кількості укладених пенсійних контрактів і кількості вкладників НПФ

Зменшення кількості пенсійних контрактів пов'язано в першу чергу зі зменшенням пенсійних контрактів з юридичними особами.

У порівнянні з кінцем минулого року зменшення кількості контрактів з юрособами склало 27,7% (3,6 тис. Шт.), Зменшення кількості контрактів з фізособами склав 2,7% (1,3 тис. Шт.). У порівнянні з відповідним періодом 2013 року зменшення кількості контрактів з юрособами склало 28,8% (3,8 тис. Шт.), Зменшення кількості контрактів з фізособами склав 2,1% (1 тис. Шт.).

Пенсійні контракти станом на 30.06.2014 укладено з 48,7 тисячами вкладників, з яких:

- юрособи: 2,4 тисячі або 4,9% від загальної кількості вкладників,
- фізособи: 46,3 тисячі або 95,1%.

Кількість вкладників НПФ

Кількість вкладників станом на 30.06.2014 року зменшилася в порівнянні з кінцем минулого року на 2,8% (1,4 тис. Вкладників), проте в порівнянні з відповідним періодом минулого року кількість вкладників скоротилася на 2,2% (1,1 тисячі вкладників).

Станом на 31.12.2013 кількість вкладників одно 50,1 тис., З яких юрособи склали 2,4 тис. Вкладників, фізособи - 47,7 тис.

Динаміка кількості учасників НПФ

Зменшення кількості вкладників відбулося за рахунок зменшення кількості вкладників фізичних осіб. Так, протягом 2014 року їхня кількість зменшилася на 2,9%, а в порівнянні з відповідним періодом 2013 року - на 2,3%.

Станом на 30.06.2014 загальна кількість учасників НПФ склало 837,7 тис. Осіб (станом на 30.06.2013 - 588,5 тис. Чол.).

Зменшення учасників НПФ, станом на 30.06.2014 в порівнянні з кінцем минулого року, пов'язане зі зменшенням кількості жінок, майже на 1% (3,4 тис. Осіб) від загальної кількості жінок, учасників НПФ. При цьому кількість чоловіків збільшилася на 0,4 тис. Осіб (0,1% від загальної кількості чоловіків учасників НПФ).

Структура учасників НПФ

Станом на 30.06.2014 основну частину учасників НПФ становили особи віком від 25 до 50 років, а саме 63,9%, і особи вікової групи від 50 до 60 років, які становлять 25,1%. Частка учасників НПФ вікової групи старше 60 років становила 6,3%, вікової групи до 25 років - 4,7%.

У кожній віковій групі учасників НПФ більшість становлять чоловіки. Причому у віковій групі старше 60 років їх кількість перевищує кількість жінок більш ніж удвічі (в 2,75 рази).

Розподіл учасників НПФ (чоловіки-жінки)

Розподіл учасників НПФ (за віком)

Пенсійні виплати НПФ

Пенсійні виплати (одноразові та на визначений термін) станом на 30.06.2014 склали 339,7 млн. Грн., Що на 13,2% більше в порівнянні з кінцем минулого року, при цьому одноразові виплати зросли на 11,8%, пенсійні виплати на визначений строк - на 31,6%.

Сукупно недержавними пенсійними фондами станом на 30.06.2014 було здійснено пенсійних виплат (одноразових і на певний термін) 71 тис. Учасників, тобто 8,5% від загальної кількості учасників отримали пенсійні виплати.

Середній розмір пенсійної виплати станом на 30.06.2014, на одного учасника НПФ, який отримав або отримує пенсійні виплати становить 4,8 тис. Грн. (Станом на 30.06.2013 - 4 тис. Грн., Станом на 31.12.2013 - 4,4 тис. Грн.).

Динаміка пенсійних виплат НПФ

Пенсійні внески в НПФ

Одним з основних якісних показників, що характеризують систему недержавного пенсійного забезпечення, є сплачені пенсійні внески. Сума пенсійних внесків за станом на 30.06.2014 року становить 1,723 млрд. Грн., Збільшившись протягом 2014 року на 8,5% (+135,3 млн. Грн.).

У порівнянні з відповідним періодом 2013 року, сума пенсійних внесків збільшилася на 19,4% (+280,1 млн. Грн.).

У загальній сумі пенсійних внесків станом на 30.06.2014 основну частину (93,4%) складають пенсійні внески від юридичних осіб, на яких припадає 1,608 млрд. Грн.

На збільшення суми пенсійних внесків вплинуло збільшення:

- в порівнянні з кінцем минулого року збільшення суми пенсійних внесків від фізичних осіб на 71,4% (47,5 млн. Грн.) І збільшення суми пенсійних внесків від юросіб на 5,8% (87,8 млн. Грн.)
- в порівнянні з відповідним періодом 2013 року збільшення суми пенсійних внесків від фізичних осіб на 81,8% (51,3 млн. Грн.) І збільшення суми пенсійних внесків від юридичних осіб на 16,6% (+228,5 млн. Грн. ).

Середній розмір пенсійного внеску, станом на 30.06.2014, на одного вкладника:

- Юридична особа: складає 680,9 тис. Грн. (На 30.06.2013 - 581,9 тис. Грн., На 31.12.2013 - 640,7 тис.грн.)
- Фізична особа, з урахуванням фізосіб-підприємців: 2,4 тис. Грн. (На 30.06.2013 - 1,3 тис. Грн., На 31.12.2013 - 1,4 тис. Грн.).

активи НПФ

Загальна вартість активів, сформованих недержавними пенсійними фондами, станом на 30.06.2014 склала 2,381 млрд. Грн., Що на 30% або на 549,5 млн. Грн. більше в порівнянні з аналогічним періодом 2013 року і на 13,9% більше в порівнянні з кінцем минулого року.

Для НПФ властиво формувати портфель, в який входять об'єкти інвестування з мінімальним ступенем ризику. Тому особливого значення набуває вибір інвестиційних інструментів, використовуючи які НПФ зможуть забезпечити захист грошових коштів населення від інфляційних процесів і при цьому отримувати певний приріст капіталу.

Динаміка основних показників системи НПЗ (млн. Грн.)

Станом на 30.06.2014 кращими напрямками інвестування пенсійних активів стали депозити в банках (38,2% інвестованих активів), облігації підприємств, емітентами яких є резиденти України (30,1%), цінні папери, дохід за якими гарантовано КМУ (12, 1%), акції українських емітентів (12,4%).

Доходи і витрати НПФ

Метою інвестування пенсійних активів є, перш за все, збереження пенсійних заощаджень громадян. Тому стратегія інвестування недержавних пенсійних фондів є більш консервативною, ніж у інших фінансових установ.

Загальний дохід, отриманий від інвестування пенсійних активів, станом на 30.06.2014 склав 1,168 млрд. Грн. або 67,8% від суми залучених вкладів, збільшившись в порівнянні з аналогічним періодом 2013 року на 44,6% (+360,2 млн. грн.).

Витрати, які відшкодовуються за рахунок пенсійних активів, станом на 30.06.2014 зросли на 26,9% в порівнянні з аналогічним періодом 2013 року і в цілому за час існування пенсійних фондів становлять 154,2 млн. Грн. або 6,5% від загальної вартості активів НПФ.

Протягом 1 півріччя 2014 такі витрати зросли на 14% (18,9 млн. Грн.) За рахунок надання послуг з управління активами НПФ на 12 млн. Грн. (12,7%), з адміністрування НПФ на 5,3 млн. Грн. (18,1%), послуг зберігача на 0,9 млн. Грн. (12,5%), проведення планових аудиторських перевірок на 0,4 млн. Грн. (36,4%), пов'язаних із здійсненням операцій з пенсійними активами, які надаються третіми особами на 100 тис. Грн. (4,8%) і надання всіх інших послуг на 200 тис. Грн. (18,2%) (на 31.12.2013 такі витрати склали 135,3 млн. Грн.).

Основна частина витрат, що відшкодовуються за рахунок пенсійних активів, станом на 30.06.2014 доводиться на оплату послуг з управління активами НПФ - 69,1% від загальної суми витрат. Витрати на оплату послуг з адміністрування пенсійного фонду склали 22,5% від загальної суми витрат, які відшкодовуються за рахунок пенсійних активів. Оплата послуг зберігача, який здійснює відповідальне зберігання активів пенсійного фонду - 5,2% від загальної суми витрат.
| Форіншурер